text: 在财务风险管理领域，有多种理论和方法可供应用。 以下是几个常见的财务风险管理相关理论：
  - 均值方差理论：均值方差理论是现代投资组合理论的基础，由马科维茨（Harry Markowitz）提出。 该理论认为，投资组合的预期收益与风险之间存在权衡关系。 通过合理配置资产组合，可以实现预期收益最大化或风险最小化的目标。
  - 期望效用理论：期望效用理论是关于风险决策的理论框架，由冯·诺伊曼（John von Neumann）和穆尔斯特恩（Oskar Morgenstern）提出。 该理论认为，决策者在面临不确定性时，不仅考虑预期收益和风险，还考虑个人偏好和效用函数。 它通过将效用函数与预期收益和风险相结合，提供了更细致的风险管理方法。
  - 期权定价理论：期权定价理论是由布莱克（Fischer Black）、舒尔斯（Myron Scholes）和默顿·米勒（Robert Merton）共同开发的。 该理论通过构建期权定价模型（如布莱克-斯科尔斯模型），根据市场因素和资产价格的波动性，对期权的价值进行估计。 它为风险管理提供了一种衍生品工具的定价和应用方法。
  - CAPM（资本资产定价模型）：CAPM是由沙普（William F. Sharpe）、林特纳（John Lintner）和默顿·米勒（Myron Scholes）等人提出的资产定价模型。 该模型基于均衡风险溢价的概念，将资产的预期收益与系统性风险的度量相联系。 CAPM提供了一种评估资产风险与预期收益之间关系的方法，为投资组合构建和风险管理提供了理论依据。
  除了上述理论，还有其他的财务风险管理方法，如价值风险管理（Value-at-Risk，VaR）、应激测试（Stress Testing）、蒙特卡洛模拟等。 这些理论和方法在不同的情境和应用中可以结合使用，以帮助企业和投资者评估和管理财务风险。